Solución SaaS AML para respaldar el crecimiento del negocio global de Apollo Fintech mientras protege contra delitos conocidos y desconocidos de blanqueo de capital

NUEVA YORK, TEL AVIV, Israel y PRETORIA, Sudáfrica, 31 de marzo de 2022 /PRNewswire/ -- Apollo Fintech, con sede en Sudáfrica, ha anunciado hoy que ThetaRay, proveedor de tecnología de control impulsada por IA para proteger bancos y fintechs contra delitos financieros, monitorizará los pagos transfronterizos globales en su servicio Knox Wire recientemente lanzado.

Knox Wire es un innovador sistema de comunicación de banco a banco que permite a 30 000 instituciones financieras ofrecer a sus clientes pagos transfronterizos casi instantáneos a más de 200 países en 150 monedas con costes de transacción más bajos. Fundada en enero de 2022, Knox Wire ya es la tercera red más grande del mundo para pagos transfronterizos.

"Apollo Fintech tiene la misión de superar las capacidades más altas de la industria y ofrecer los productos más seguros, rápidos y ricos en funciones posibles", dijo Stephen McCullah, consejero delegado de Apollo Fintech. "Knox Wire se creó para establecer un nuevo estándar global para el tamaño de la red y la velocidad de liquidación. La solución ThetaRay permitirá a Apollo Fintech expandir nuestra red de instituciones financieras asociadas al confiar en la mejor solución de detección y AML de su clase".

Con la supervisión y la detección de transacciones de ThetaRay SONAR SaaS, Apollo Fintech podrá hacer crecer su negocio de manera segura mientras se asegura de que no esté facilitando ningún delito financiero, como el blanqueo de capital o la financiación del terrorismo. SONAR es la solución de prevención de delitos financieros más avanzada de la industria para pagos transfronterizos.

"Estamos encantados de lanzar esta asociación y brindarle a Apollo un motor de crecimiento para nuevos negocios", dijo Mark Gazit, consejero delegado de ThetaRay. "Con la supervisión avanzada de transacciones de IA de ThetaRay, Apollo puede acelerar un nuevo nivel de confianza en el sistema financiero global. La IA de ThetaRay hace que todo el proceso de monitorización de transacciones sea mucho más eficiente y efectivo y aumenta la satisfacción del cliente, al tiempo que garantiza la seguridad".

La era de la COVID ha desencadenado un aumento en el volumen de pagos transfronterizos, un mercado valorado en unos 35 billones de dólares en la actualidad y que se espera que supere los 42,7 billones de dólares en 2026.1 Este mercado es un objetivo principal para delitos financieros como el blanqueo de capital, el robo y el fraude. .

La solución de ThetaRay para la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) analiza los datos del cliente/pagador/beneficiario y los indicadores de riesgo para detectar anomalías que indiquen actividad de blanqueo de capitales en rutas de transacciones transfronterizas complejas, incluido el uso de personas y empresas ficticias. Las identidades de pseudoclientes crean representantes de los clientes para aislar la actividad del originador o beneficiario (no cliente) de alto riesgo para identificar patrones de riesgo complejos. La solución también analiza las transacciones en busca de actividad financiera por parte de personas que han sido incluidas en listas de sanciones.

SONAR se basa en una forma avanzada de IA, "intuición de inteligencia artificial", para tomar mejores decisiones. Esto permite el rápido descubrimiento de amenazas de blanqueo de dinero tanto conocidas como desconocidas, con una tasa de detección del 95 % sin igual y una reducción del 99 % en falsos positivos en comparación con las soluciones basadas en reglas.

La solución se puede integrar rápida y fácilmente, con una mínima adaptación requerida.

1 Juniper Research: B2B Cross-border Payment Transaction Values, August 2021

Acerca de ThetaRay:

ThetaRay es el desarrollador de SONAR, una innovadora solución SaaS de monitorización de transacciones impulsada por inteligencia artificial para pagos transfronterizos que permite a los bancos y fintechs expandir sus oportunidades comerciales al lograr una supervisión de pagos transfronteriza segura y fiable. La innovadora solución también mejora la satisfacción del cliente, reduce los costes de cumplimiento y aumenta la cobertura de riesgos. La tecnología de ThetaRay es la única oferta de SaaS que analiza el tráfico SWIFT, los indicadores de riesgo y los datos del cliente/pagador/beneficiario para detectar anomalías que indiquen actividad de blanqueo de dinero en rutas de transacciones transfronterizas complejas en una sola plataforma unificada. Las organizaciones financieras que dependen de ecosistemas altamente heterogéneos y complejos se benefician enormemente de las inigualables tasas bajas de detección de falsos positivos y altas de ThetaRay.